COBIS Productos Financieros

COBIS Productos Financieros es un conjunto de soluciones que permiten la administración eficiente y efectiva de una institución financiera.

Estas soluciones incluyen:

  • COBIS Administración y Seguridad
  • COBIS Clientes
  • COBIS Contabilidad
  • COBIS Reportes
  • COBIS Firmas
  • COBIS Administrador de Productos Financieros
  • COBIS Maker y Checker
  • Fintech
  • COBIS Evaluador de Políticas de Negocios

Administración eficiente y efectiva
de una institución financiera.

Módulos

Administración y seguridad

Determina a que información y herramientas del sistema pueden tener acceso los usuarios.

Reportes

COBIS Reportes automatiza la generación de informes financieros, estadísticos y operativos para el uso interno y regulatorio.

Administrador de productos

COBIS Administrador de Productos Financieros es usado para crear fácilmente nuevos productos y mejorar la funcionalidad de los ya existentes.

Clientes

COBIS Clientes captura, guarda, actualiza y maneja la información del cliente.

Firmas

COBIS Firmas simplifica la digitalización de firmas de clientes y sellos de compañías.

Manejo de reglas

COBIS incluye un Sistema de Manejo de Reglas de Negocio o BRMS (business rule management system), el cual permite la creación e interpretación de reglas y políticas automatizadas.

Marker y Checker

Una función de control dual diseñado para mitigar los riesgos y prevenir errores en actividades de alto riesgo.

Contabilidad

COBIS Contabilidad mantiene un registro automático de todas las operaciones contables y genera estados financieros rápidamente.

COBIS ADMINISTRACIÓN Y SEGURIDAD

COBIS Administración y Seguridad hace fácil la configuración centralizada de:

  • Roles: Determina a que información y herramientas del sistema pueden tener acceso los usuarios.
  • Creación y eliminación de usuarios: Así como la asignación de roles y dependencias
  • Horarios: Garantiza que los oficiales solo tengan acceso dentro de su horario de trabajo
  • Gestión de claves: Maneja la configuración de reglas de complejidad de claves de acuerdo a las necesidades.

COBIS CLIENTES

COBIS Clientes captura, guarda, actualiza y maneja la información del cliente.

Entre sus características incluyen:

  • Fácil creación del perfil del cliente
  • Plataforma única de clientes
  • Manejo de personas, compañías o grupos económicos
  • Opción de creación rápida del cliente
  • Control de información desactualizada
  • Audita, verifica y analiza los cambios de información del cliente
  • Control automático de riesgo como listas negras

COBIS CONTABILIDAD

COBIS Contabilidad mantiene un registro automático de todas las operaciones contables y genera estados financieros correcta y rápidamente.

Entre las características tenemos:

  • Contabilidad automática y multimoneda
  • Contabilidad por compañía
  • Parametrización de las diferentes áreas incluyendo agencias, oficinas, centros de costo y departamentos
  • Maneja periodos contables
  • Generación de estados financieros, hojas de balance, reportes para entidades gubernamentales y para control interno
  • Control de presupuesto mensual

COBIS REPORTES

COBIS Reportes automatiza la generación de informes financieros, estadísticos y operativos para el uso interno y regulatorio. Los informes permiten el análisis detallado de rendimiento y gestión, permiten manejar eficazmente la institución debido a la información fácilmente accesible a partir de una base de datos centralizada.

Sus principales características incluyen:

  • Procesar información desde diversas fuentes y la organiza de manera centralizada para generar reportes
  • fáciles de interpretar, a la vez que mantiene la integridad de los datos
  • Generar reportes que pueden ser enviados electrónicamente o compartidos en portales web
  • Generar reportes operativos, los cuales ayudan diariamente a la administración de la institución
  • Gestionar la generación de informes gráficos que ayudan a la toma de decisiones efectiva
  • Reportes regulatorios con formatos predefinidos de acuerdo a las necesidades de las entidades de control
  • Proveer formatos de archivos estándares exportables a Excel, PDF, HTML, Word, y TIFF
  • Manejar históricos de generación de reportes

COBIS FIRMAS

COBIS Firmas simplifica la digitalización de firmas de clientes y sellos de compañías. La institución financiera guarda las firmas por medio de un scanner.

Entre sus características tenemos:

  • Integración con COBIS seguridad para el control de acceso
  • Gestión de firmas y su relación con productos específicos
  • Configuración de combinaciones complejas que requieren firmas con varias condiciones. Por ejemplo:
  • Transacciones entre $0 y $10,000 entre Enero 1ro. y Junio 23 requieren firmas A o B
  • Transacciones entre $10,001 y $100,000 entre Enero 1ro. y Diciembre 31 requieren firmas A, B, y C
  • El número de firmas y sellos que pueden ser registrados por cliente es virtualmente infinito
  • Validación y aprobación de imágenes y condiciones
  • Mantiene un registro histórico de imágenes

COBIS ADMINISTRADOR DE PRODUCTOS FINANCIEROS

COBIS Administrador de Productos Financieros es usado para crear fácilmente nuevos productos y mejorar la funcionalidad de los ya existentes.

Algunas de sus características incluyen:

  • Sistema centralizado para crear y modificar todo tipo de productos
  • Se adapta rápidamente a los cambios regulatorios y del mercado
  • Fácil de operar permitiendo una rápida creación/modificación del producto
  • Personaliza y parametriza segmentos a través del sistema de administración de reglas de negocio o BRMS (business rule management system)
  • Gestiona los datos históricos e incluye rastreo de cambios
  • Integración con procesos establecidos

COBIS MAKER Y CHECKER

COBIS Maker y Checker es una función de control dual diseñado para mitigar los riesgos y prevenir errores en actividades de alto riesgo, tales como el cambio de la base de datos de clientes y grandes transacciones monetarias.

Sus características incluyen:

  • Definir los procesos de autorización para las transacciones de alto riesgo, identificando el creador (Maker) y el responsable de la aprobación (Checker)
  • Gestionar las actividades Maker y Checker a través de un buzón de tareas
  • Proporcionar una funcionalidad que permite comparar el antes y después de las transacciones

COBIS SISTEMA DE MANEJO DE REGLAS DE NEGOCIOS

COBIS incluye un Sistema de Manejo de Reglas de Negocio o BRMS (business rule management system), el cual permite la creación e interpretación de reglas y políticas relacionadas a la automatización de procesos de negocios (Workflow).

Sus características incluyen:

  • Construcción gráfica de la matriz de decisión
  • Integración natural con COBIS Workflow
  • Variables para simulaciones de resultados
  • Control de los periodos de validez
  • Se puede importar información de archivos Excel
  • Control de versiones

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